一、加强结算账户业务警示教育与宣传，认真做好员工银行结算账户业务培训和典型案例警示教育工作。通过例会传达，帮助员工认清形势，提高站位。重点强调今年以来，从国务院、省市人民银行、工总行、省分行已多次召开专项治理视频会议，目前又增加了“断卡”行动，监管部门及上级行每月通报。部分金融机构因此被监管大额处罚，个别网点叫停新开结算账户业务。舆情压力、监管压力、业务发展压力不容忽视。针对文件要求组织再学习，再提炼，对照规范操作要点，寻找分析日常工作中存在的不足，以实际案例开展剖析，加深规范操作流程意识，进一步提高员工风险意识。

 

    二、加强网点对结算账户开户操作流程的管理和客户身份识别，严把开户源头的审核关。制作宣传展板摆放网点明显处，便于客户查阅及网点经办人员对客户开展风险提示；做好客户身份识别工作。重点关注异地人员开户、关注代理人持他人身份证件开立账户、关注职业为学生、自由职业、务工、私营业主等情形；关注客户年龄与金融需求不匹配的客户、关注新开卡后即挂失换卡等业务。对以上客户和重点业务深入询问，并对其提供的职业信息进行核实，如电话核实、上门核实等。