2013年初，中信银行确定了以“新支点项目、财富管理项目、旗舰店项目”为核心的零售战略规划，旨在完善零售体系建设，提升零售产能贡献。

 

    截至2013年末，该行“财富管理”项目得以顺利推进，财富客户经营和服务能力明显提升。目前，该行已基本搭建起财富体系组织架构：在品牌建设方面，推出了全新的“幸福财富”品牌；在营销服务体系方面，梳理了“健康”为主打差异化增值服务体系；在产品规划方面，充实和完善了财富客户专属理财产品；在投资顾问方面，完善资产配置的原则和模型；在IT系统建设方面，完成了现有财富管理系统的应用适应性改造开发工作；在建章建制方面，打造标准化客户服务流程，陆续下发相关制度或指导意见。下一步，该行将细化基础管理，推进财富管理项目的更好发展。