当日上午，客户汪某前往中信银行湖州分行支取5.7万元定期存款，称需借款给友人。柜员依规开展尽调时发现多重风险点：一是老年客户独自办理大额现金支取，且子女不知情；二是借款对象为“义利康小陈”的陌生联系人；三是对方要求现金交易，但当柜员询问“是否可将转账替代现金”时，对方迅速推送陌生第三方收款账户，交易模式异常。

 

    随后会计经理敏锐识别“义利康”涉诈高风险信息，立即启动警银协作机制，协同民警开展反诈宣传，结合同类“冒充熟人借款”“现金转移洗钱”等典型诈骗案例进行宣导。经耐心劝导，客户意识到风险主动放弃取现，将资金转存为定期存款，并对银行和民警的专业表示感谢。

 

    此次成功拦截电信诈骗案件，展现了中信银行湖州分行在反诈工作中的专业素养与责任担当。未来，湖州分行将持续优化风险防控机制，重点关注老年客户等易受骗群体。同时，湖州分行将联合公按机关、社区等开展常态化反诈宣传，提升公众防骗意识，筑牢反诈“防火墙”，全力守护好老百姓的钱袋子。