出于作为银行工作人员的敏感性和近期针对老年人诈骗案件层出不穷的警觉性，德清支行工作人员引导钟女士与其“侄女”进行联系，在通话过程中得知钟女士所谓“侄女”并非其侄女，而是该公司工作人员，且该“侄女”反复强调称他们公司是正规公司，就在本地，不放心的话可以上门核实。

 

稠州银行湖州德清支行堵截可疑汇款

 

    上述情况引起德清支行工作人员的怀疑，迅速联系当地警方，同时反复劝说安抚钟女士，进行反诈和非法集资教育，提示其转账汇款要小心。钟女士却对其“侄女”深信不疑，急着把钱汇出去，并说自己朋友都已经购买过上百万的理财产品，本金和利息都能准时到账。随后，警方到达现场，利用工作人员对钟女士的劝导来拖延时间，马上联系其子女。最后，在警方、银行工作人员和家人的三方竭力劝阻下，钟女士放弃汇款，购买我行的银行理财产品。

 

    为彻底打消钟女士的疑虑，德清支行工作人员协同警方进一步核实，钟女士所谓“侄女”所在的公司为空壳公司，疑似从事非法集资，办公场所内仅有两三个工作人员，和“侄女”名片内的浙江某公司全无关联，并不具备理财销售资格，至此德清支行成功堵截了一起可疑汇款，为客户挽回了20万元的损失。

 

    今后，湖州分行将持续加强员工反诈风险案例培训，使全员熟知、熟悉、熟练掌握电信诈骗方式，总结电信诈骗、非法集资常用手段，以高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力，准确识别可疑行为，警银联动，筑牢防范电信诈骗“最后一道防线”，切实守护好群众的“钱袋子”，践行金融机构的社会责任。

 

    稠州银行德清支行

 

    2022年8月30日