“您好，您开手机银行的用途是什么啊？”大堂经理礼貌地问道。

 

    “我加了个微信群，平时让我们帮忙买东西再把钱给我们，里面的一个负责人叫我来开个手机银行，说以后的工钱微信收付不够用了，所以我来开通下。”这位阿姨解释着。

 

    听到这，我们的大堂经理当机立断，判断这就是刷单返利诈骗，不能开通手机银行。她耐心地向客户解释拒绝为其开通的原因并告诉客户这是刷单诈骗，犯罪分子打着“足不出户，高额佣金”的幌子先将你拉进“做任务”的微信群，所谓的“任务”主要是提高平台商家、网店的交易量、信誉度，关注相关公众号、账号，为短视频点赞、评论、刷粉丝等。等到你做完这些“新手任务”，诈骗分子会快速返利，让你相信这份工作，然后给你布置“进阶任务”即下载某些刷单APP，说之后的任务都在APP中发布，根据指定流程先让你垫付资金完成充值，最后以“任务未完成”“账户被冻结”的原因告知你不能偿还本金和佣金，从而达到骗取的目的。客户听完这番话，称自己不了解这种行为是不对的，现在对刷单返利这种诈骗方式有了清楚的认知，及时退出了微信群，并向工作人员表达感谢。

 

    刷单熟能生巧？洗钱风险天上来！随着电商平台的发展，“刷单”一词大家并不陌生，近几年来，一些洗钱犯罪也将魔爪伸到了“刷单”上。不少人在尝到刷单带来的甜头，却掉入了洗钱陷阱中，作为新型洗钱方式，网络刷单属于违法行为，大家要提高风险安全意识，谨防掉入犯罪分子精心设计的洗钱陷阱中，在没有核实确认对方的真实身份之前，不能随意将自己的身份证号码、银行卡号、密码、短信验证码等关键信息告诉对方，严防由“刷单”引起的经济损失。

 

    洗钱属于严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济市场的稳定，也让百姓们的钱袋子受到威胁。因此，反洗钱活动对于维持经济市场正常运行起着至关重要的作用，建设银行湖州长兴支行高度重视反洗钱活动，以高度严谨的工作态度、稳扎稳打的工作方式履职担当，不放过任何一处细节，从多维度、多方位对洗钱活动进行严防严打。  

 

    建行湖州分行  耿玉、莫珺惠