作为一名刚临柜的新员工，之前我对合规的认识仅仅停留在书本和文件上，在了解和践行之间还相去甚远，但是通过这段时间在网点柜面学习和工作的经历，我有了深刻的体会和不一样的感触，深感合规操作对于银行柜面人员的重要性。合规是一种责任，由许许多多点点滴滴的环节和规章准则所构成的。

 

    孔子有云：“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，是谁之过与？”。老虎和犀牛从笼子里出来伤人，龟玉在匣子里被毁坏，是谁的过错呢？难道是老虎、犀牛以及龟玉的过错吗？显然不是应是看守人员的过错，而是看守人员的失职。我们作为银行从业者，每天和现金、银行卡和重要单证打交道，如若对之管理不善、不按规章纪律办理业务，那将会造成极其严重的后果。违规行为是需要防范的最大风险隐患。比如，巴林银行首席交易官违规下单买卖衍生产品损失6亿英镑导致破产；法国兴业银行因交易员通过虚造文件、违规侵入计算机系统进行违规交易而导致49亿欧元损失。由此可见，违规甚至会给企业造成巨大的经济损失和声誉损失合规更是一种习惯，需要日复一日、反反复复的养成和遵守。

 

    合规并非是单方面的约束，更多的是一种保护，是对银行从业人员和广大银行客户的保护。合规内控就像红绿灯,你遵守它的规则,它就会保护你。“不越监管底线、不踩规章红线、不碰违法违规高压线。”如果在工作当中，以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，必将造就“说起来重要、做起来次要、忙起来忘掉”的现象。所以说，合规文化约束着、保护着我们；合规制度不是“紧箍咒”，而是“安全带”。

 

    银行作为一个高风险行业，所面临的三大风险中，市场风险和流动性风险基本上是不可控，但操作风险是可控的，怎么避免操作性风险最本质的方法就是要合规。我们要不断加强自身对金融知识、法律法规、规章制度的学习，不断提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。规避无知无畏此类柜面风险。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，并渗透到日常业务办理的每一个环节，从而形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。更为重要的是，在网点中，我们就是一个互助的团体，我们也是一家人，对于不会的、不懂得、有疑惑的我们都应该及时的向师傅请教。宁可慢一点，也不能恣意妄为。因为作为团队中的一员，要对大家负责，所以要从自身做起，严格遵守规定，同时要监督别人。只有每一个人都合规了，我们网点才能合规，才能为建行的发展贡献自己的一份力。

 

    古人云：“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”。就让我们知行合一，用遵章守纪，合规经营来为业务保驾护航。

 

    建行湖州分行 杭怡君、莫珺惠