审慎原则也是合规的重要环节。在单位账户开户环节中，特别要加强客户识别，审慎原则。客户经理对客户进行尽职调查，柜面开户时审核客户资料。合规不仅是一些很小的行为和事，它是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成。更多的，它还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。合规文化建设只有起点没有终点，是一件贯穿职业生涯的大事。需要我们积极行动起来，从自身做起，从身边小事做起，让合规成为习惯，让合规创造价值，让合规保护大家。

 

    其次，提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规文化的贯彻执行，是以金融业务知识为基础的。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。网点利用晨会、夕会组织学习相关制度要求，传达相关政策，使我们更多加强自身知识的积累，对新业务的风险点有深刻地认识，防范于未然。

 

    最后，尽责是关键。柜面合规文化的核心是在权限内履行自己的职责。不尽责是错误的，尽责过头也是错误的。我们应该明确自己的岗位职责，根据岗位职责要求尽职尽责，知道自己的责任和权力，知道行使权力的后果，并对后果承担责任。只有各就其位，各司其职，不越俎代庖，我们才能从根本上树立和培养起合规文化。柜面是一个银行经营的窗口，我们要在这个窗口中建立起属于我们自己的合规服务，这就要求我们不仅要会说“是”，而且还要在关键时刻学会说“不”。要时刻想着我们要向客户报以99%的关心，但我们更要警惕1%的迁就情绪。

 

    建行湖州分行  李奕葶、莫珺惠