业务发展和风险控制是银行发展一直以来最核心的两个内容，合规是银行所有员工的责任，树立“合规人人有责，从我做起，从一点一滴做起”理念，是我们建行每位员工都应该做到的，我们知道银行的业务往往都是伴随着风险的，因此银行员工需要将合规二字牢记在心。只有做到合规，才能规避风险。

 

    在合规管理中，必须制定一套符合建设银行自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险管理的纲领。制度必须能够量化风险，明确责任，操作性强，能够具体落实到每一项工作中，并且能够真正起到作用。不仅需要有银行全体职员需要遵守的规章制度，还可以根据不同部门和岗位的差异和具体情况，制作岗位手册和具体工作内容操作相关流程，尽可能的暴露操作过程中可能会接触到的风险，以此来警示员工，从而达到合规教育的目的。重要的是，制度不应该是一成不变的，要与时俱进。因为外部金融环境在变化，世界以及具体国家的金融相关法律法规也会调整，因此需要及时了解外部的信息，以便做出规划调整。另外，制度要在实践中不断完善，修补各种在平时显露出来的漏洞。同时，银行需要一个有执行力的合规部门，更好的将合规制度的实施下去。合规部门要选聘高素质的合规人员，这些人员需要了解银行的业务体系和知识储备，也需要有丰富的实践经验。

 

    指定科学合理的制度之后要将制度全面普及，落实到每一位职员身上，定期召开培训，除了培训教育合规的内容，还要让职员牢固合规意识，深知合规的重要性。并且在随着国家有关于银行的法律法规以及金融监管机构相关制度的调整之后，也要做出相应调整，然后及时让职员进行学习了解。

 

    要使合规制度的有效的执行下去，就必须要建立相应的监督和奖惩机制。监督体系和奖惩机制要落实到每位员工和具体的工作内容中，并将具体的责任认定细化，对每一次的违规都要有相关的认定责任人。同时领导管理层要做好表率作用，严格要求自己，自己做到不违规，就能更好地带动下面的员工，而且也要将每一条制度或者通知更好地组织学习以及传达。另外，内控管理也可以与考评机制结合，突出内控合规的重要性，对遵守制度表现好的给予加分，违规的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。这样也可以带动职员的积极性，进而推动合规目标的实现，进而培养良好的合规氛围。

 

    建行湖州分行  李奕葶、莫珺惠