大堂经理小王按照办卡流程询问：“您办理建行卡的用途是什么？”

 

    “我要微信上使用。”客户眼神躲闪，语气中透露着急迫感。

 

    大堂经理小王感到奇怪，继续询问“您是想用微信付款吗？微信没有绑定其他银行卡吗？有绑卡的话是可以直接使用的。”

 

    客户含糊其辞，“我老公让我来办卡的，他说有用，我也不清楚，反正我就是想办一张卡”，客户表现得模棱两可，回答也没有底气。

 

    “是这样的，银行卡只能本人使用的，您老公要求您来办卡，具体要做什么，您本人应该要清楚的。”

 

    客户听后脱口而出“他们让我一定要办建行卡”。

 

    大堂经理小王立刻提高了警觉性，将客户带离智慧柜员机，让客户出示微信聊天记录核查办卡合理性，结果微信显示为类似于股票投资的营销信息，且多次出现“5倍收益”、“最后一波”等关键性字眼，微信联系人转发链接让客户董女士下载“数字财富”app。

 

    “您稍等一下，我这边帮您查一下。”大堂经理小王上网核实到该软件为新型诈骗方式，以带单方式诈骗，包括群带单、直播带单、一对一，行骗手段有诱导入金、亏损异常、账户封存等。随后大堂经理小王向客户说明了此软件为诈骗软件，不能相信，应立刻卸载，并向客户提供公安防诈宣传单，让客户下载“国家反诈中心”app，提示客户有任何问题可以拨打2250000热线咨询，并拒绝为其办卡。

 

    此时，客户也意识到情况不对，但是客户还在一直强调已转账1000余元，表示要向 “微信好友”讨要转账的1000余元，并拨打电话告知对方银行工作人员不让其办卡，而电话那头的阿凤却还在劝说客户去他行办卡。大堂经理小王立即呼叫营业经理说明情况，营业经理了解情况后和大堂经理再次劝说客户，向客户介绍投资类电信网络诈骗的常见手段和方式，劝说不要去他行办卡转账，不要因小失大。客户听后表示不会办卡转账，对我们表示感谢后离开网点。

 

    因客户一直说1000元及找其朋友阿凤，大堂经理小王还是有点担心，一个小时后再次拨打客户董女士电话询问后续情况，客户表示没有再去他行办卡，丢失的1000余元只当买个教训，好在自己没有再转20000元，并对工作人员的关心再次表示感谢！

 

    近年来，金融投资类诈骗发案率高，说明社会公众对这类投资陷阱防范意识不强，作为金融机构从业人员，一定要遵守业务流程，“多询问一句，才有可能对客户多一份了解，多劝一句，客户的资金就有可能避免损失。”日常工作中，我们需要认真履行防范电信诈骗的义务，不断深化合规工作，筑牢安全盾牌，践行金融责任，守住客户的“钱袋子”，当好“金融守门员”。

 

    建行湖州分行  王汶汶、莫珺惠