基于开立基本存款账户业务要非常关注细节识别，网点理财经理在识别过程中发现了一些可疑之处。

 

    首先，通过查看客户提供的营业执照正本和副本，发现该单位成立时间和工商发证日期两个时间点存在较大的时间间隔 。

 

    其次，发现该公司的注册地址为杭州市下城区，并非湖州市本地，因此网点理财经理查询了新一代的云平台。经查询发现该公司在2018年曾因工商年检事宜被拉入过黑名单，直至2021年5月才从黑名单中移除。

 

    随后网点理财经理又认真查看了法人的身份证，发现该法人出生于1959年，并非是现场的两人，同时借助“企查查”查询到该法人为100%控股。

 

    由于对法人的真实身份存疑，网点理财经理进一步询问法人开户的原因，陪同的年轻小姑娘回答含糊，一直强调老人实际为老板的父亲，但老人不会写字，老板委托其陪同来办理开户业务。

 

    本着谨慎负责的原则，当网点理财经理询问陪同的小姑娘企业注册地和经营地为何不一致，单位是否从事网上销售时，她竟脱口而出该营业执照是前不久从杭州买来的，实际经营地址是湖州市织里镇。

 

    网点理财经理发现该账户问题重重，存在较大的安全隐患，故而立即向营运主管汇报情况。营运主管听闻后立即联系客户经理告知该账户开立存在的风险，同时也向客户做好解释，对自己负责，对工作负责，拒绝为其开立账户。

 

    虽然柜面工作枯燥重复，但对建行的安全运营工作也提出了越来越大的考验，每一笔看似简单的业务背后都凝聚着柜面工作人员的细心、专业和谨慎的工作态度。建行柜面工作人员会始终坚守自己的职业操守和底线，凡事多问几个为什么，不断提升自身业务素质，进一步筑牢风险防线，从而从源头上杜绝隐患，确保我行资金安全。

 

    建行湖州分行   邱瑾、 陈英