博时基金作为业内知名的老牌基金公司代表，成为首批入驻中信银行手机银行APP的10家基金公司之一。通过在中信银行手机银行APP开通“幸福号”，博时基金从市场观点、产品解读、投教活动、持仓陪伴为客户提供全方位财富管理服务，着力构建客户陪伴能力，打造专业、智慧、开放、有温度的财富管理体系。

 

    中信银行通过“幸福号”，打破了B2B2C的传统基金代销的服务模式，基金公司可以直接将自身的财富管理能力和投资顾问能力直接向客户输出。

 

    在中信银行手机银行APP搜索“博时基金”，即可进入博时基金“幸福号”查看并体验。在博时基金“幸福号”1.0版本中，有行业赛道牛基榜、来定投、市场风向标等服务，同时也可以看到诸如军工、医疗等热门赛道的产品推荐。

 

    财富开放平台上线，意味着中信银行在投前、投中和投后，实现了完整布局，平台将秉承长期主义价值观——真正以客户需求为出发点，衔接“十分精选”选品体系，为客户找到真正适配的产品，并且以财富开放平台和“幸福号”为依托，为客户提供投中、投后的深度内容陪伴和投资分析解读，长线陪伴驱动长期价值，帮客户穿越牛熊周期，实现财富稳步保值增值。

 

    与传统的基金的推荐和打分体系不同，中信银行的“十分精选”基金筛选体系通过“基金精选“、“驱动资产配置”、“践行长期主义”三个层层递进的选品逻辑，不断加深客户和基金的适配度。

 

    “十分精选”体系的第一层精选机制是基金优选，利用中信集团在券商、信托、保险、基金等金融全领域的资源，精选出风控能力突出、胜率高、稳定性强和长期业绩优异的基金经理，并为基金经理打上不同的标签，例如“底仓型”、“ 均衡型”、“ 进攻型”等等，让客户可以轻松的通过标签，来识别自己想要的基金。

 

    第二层精选机制是连接客户的资产配置需求。如果不做资产配置，客户很容易在单一产品的大幅波动中被震下车。我们可以看到，“十分精选”体系给基金经理做标签的方式，是从客户的资产配置配置需求出发的。客户可以通过标签，轻松的从“十分精选”的基金池中，找到适合自身资产配置需求的底仓型或进攻型等产品。

 

    “十分精选”体系的第三层精选机制是践行长期主义。其优选逻辑是通过对基金经理的调研考察，致力于让投资更具可预测性，以寻找未来的好基金、长“牛”基金。

 

    早在2019年，博时基金就与中信银行开展了密切的合作，积极探寻引动互联网时代下的银行业的基金销售服务创新，共做基金线上销售的“尝蟹人”——先后推出多个创新项目，如市场情绪反映服务“市场晴雨表”、目标式定投产品“目标盈”等。

 

    中信银行此次推出的财富开放平台充分调用了基金公司专业和信息优势、银行线下渠道和服务优势，两者联合借助平台的中心化、信息触达和技术优势对客户进行线上线下的综合服务和陪伴，线上线下的陪伴融合，也实现了技术与艺术的完美平衡。

 

    平台分发信息，线下建立信任，基金公司提供专业投资服务，客户享受投资服务的同时获得更好的投资收益，客户反馈又被更好地发送到平台、投资顾问和基金公司……一个银行、基金公司、客户的良好正向循环由此得以构建。