近日，中信银行湖州安吉绿色支行坚守风险前置防控理念，深化警银协同反诈机制，严格执行柜面“三问九查”风控流程，成功堵截一起老年客户涉诈APP投资取现风险事件，及时守护群众资金安全。

 

      5月7日，老年客户孔某前往支行柜面办理现金支取业务。经办柜员在业务办理过程中，严格做好客户身份核验、交易流水核查及资金用途问询工作，核查账户明细时发现两笔第三方支付转入资金，交易流水特征异常可疑。面对异常流水，柜员随即细致询问资金来源与使用用途。

 

      经客户告知，该资金为其在“云创APP”投资理财所得回款。结合客户高龄、风险辨别能力较弱，且该理财APP无正规金融备案、无合法理财资质等情况，柜员第一时间判定平台涉嫌电信诈骗，当即暂缓办理取现业务，并迅速将相关情况逐级上报支行会计经理、营业经理。

 

      支行第一时间启动反诈应急处置流程。工作人员耐心安抚客户情绪，深入浅出讲解网络投资理财诈骗典型套路，揭露不法平台以“高收益、稳赚不赔”为噱头诱导群众投资的常见骗局。同时快速联动昌硕街道派出所，及时报送客户信息、账户流水、可疑APP名称等关键线索，全力配合警方核查处置。

 

      经公安机关核查确认，“云创APP”属于典型涉诈违规平台，假借投资理财名义，从事非法吸收公众存款、电信网络诈骗等违法犯罪活动，平台资金均为高危涉诈流转资金。

 

      随后，银行工作人员联合辖区民警共同为客户开展针对性反诈警示教育，全面拆解虚假理财诈骗作案手法，清晰告知持续参与投资将会面临全额资金损失的严重后果。经过细致耐心劝导科普，客户彻底认清诈骗骗局本质，醒悟自身遭遇投资陷阱，有效避免了重大财产损失。

 

      此次成功堵截涉诈风险，充分彰显了一线员工敏锐的风险甄别能力与扎实的反诈风控素养。下一步，中信银行湖州安吉绿色支行将持续压实柜面风控责任，常态化开展老年群体反诈宣传，深化警银联动协作，紧盯各类新型电信网络诈骗手段，严守金融安全防线，用心用情守护群众“钱袋子”。