近日，中信银行湖州长兴支行通过敏锐的风险识别和高效的警银协作，成功堵截一起个人账户异常取现风险事件，有效防范了潜在资金风险，展现了该支行在反诈工作中的专业性与责任感。

 

    事件经过：当日，客户李某（化名）至中信银行湖州长兴支行办理5800元现金取款业务。柜员在例行核实资金用途时，客户称款项为“向朋友借的钱”，但仅能提供当日微信聊天记录作为佐证。进一步询问中，客户对朋友身份描述模糊（自称“长兴水口人，多年前认识”），引起柜员警觉。经系统核查，该客户账户已被列入“警银通疑似涉案收款账户名单”。

 

    该支行员工立即启动风险应对流程：一是风险教育，向客户普及电信网络诈骗常见手法及法律责任，提升其防范意识；二是多级复核，会计经理迅速介入，结合客户异常行为（如对方实际为重庆人、频繁被反诈中心联系等）判断风险；三是警银联动，第一时间联系当地派出所，民警到场后通过视频核实确认资金方身份矛盾，随即依法将客户带离调查。