| 建行湖州南浔练市支行：坚持合规行动筑牢洗钱风险 |
| 时间：2023-01-18
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这天，一名客户来到网点想要办理开卡业务，大堂经理问道：“您办卡是什么用途啊？手机号码是用实名办理的吗？”“存取款，手机号码是实名办理的。”紧接着，大堂经理便细致地引导客户填写开卡预填单，并进行系统查询，审核客户信息的安全性与真实性。在此过程中，大堂经理还对客户强调使用银行卡的注意事项，如“为了保证您的账户安全，密码、验证码一定要保管好。”“现在是不允许出租、出借、出售、购买银行卡账户的……”这是在建行湖州南浔练市支行每天都会上演的工作剪影，这行云流水的操作中，是员工将反洗钱制度规定内化于心，外化于行的表现。正是一位又一位这样时刻绷紧反洗钱心弦的员工汇聚在一起凝成网点反洗钱工作的一大源头活水。
强化反洗钱履职检查。网点将反洗钱工作纳入管理人员履职考核，严格执行规章制度，落实责任到人；加强大堂管理、做好风险提示。大堂经理和柜面人员在日常接待客户过程中严格把好流程关，尤其是处理开户、更改手机号码、换卡等特殊业务时，详细了解客户情况和账户情况的同时主动提示客户严禁出租出借银行账户给他人使用，保管好账户密码，如若更改手机号码及时来银行进行变更等。认真做好日常监督管理，通过开展常态化检查发现问题，堵塞漏洞，进一步夯实反洗钱工作基础。
坚持强化网点反洗钱日常业务处理，认真做好客户身份识别、客户资料保存、柜面发现的可疑客户风险等级的调整、高风险客户增强尽职调查、大额和可疑交易报告手工新增等反洗钱基础环节，对分行反洗钱中心在甄别、补录过程中下发的查询，及时核实认真回复，将“了解你的客户”落到实处。
网点充分利用反洗钱系统平台功能，组织人员每日登录系统查看尽职调查、信息补正等任务，并及时关注、甄别和处理可疑预警、大额报告，对上级行下发的可疑账户交易信息做好系统查询和电话核实，及时启动风险管控措施。该行切实做好洗钱风险的源头把控，把好账户开立时的客户身份识别关，签署开户承诺书，明确告知账户违法使用的法律风险，对不符合条件的客户一律拒绝准入，尽力前移风险关口。
坚持双方反洗钱培训。网点从监管形势、重点工作、业务制度等多维度对员工进行反洗钱知识培训，重点抓好员工反洗钱操作技能训练，提升员工履行反洗钱义务、抵制洗钱活动、维护金融秩序的认知和意识，自觉履行反洗钱义务和职责，以专业的反洗钱风险管理素养，确保风险看得见、堵得住。同时网点积极开展“金融知识进万家”等反电信网络诈骗公益宣传活动，通过厅堂内部小讲堂、外部集中宣讲活动及线上辐射式宣传，进一步提升反洗钱公众教育效果。
近年，该行紧紧围绕监管部门及上级行反洗钱工作要求，将反洗钱工作列为内控案防基础管理中的重要内容与业务发展同部署、同落实，推动反洗钱工作高效开展。
建行湖州分行 朱云佼、莫珺惠
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