经办柜员通过事故档查询发现该账户因涉赌涉诈公安模型实时管控只收不付，立即引起柜员警觉。通过查询客户近期流水，发现资金往来有异常情况，先有3笔小额资金转出，再有2笔大额资金转入后马上转到一家新疆的商贸公司，符合银行卡长期不用小额试探后大额资金转入再快速转出的模型后被系统管控。

 

    接着，柜员询问客户资金来源和用途，客户声称是跟朋友借钱买车。但当柜员询问对方的具体名字，是否有聊天记录以及购车合同时，客户回答支支吾吾，眼神躲闪，这不符合正常资金往来。柜员意识到这2笔转入的大额资金极有可能涉嫌诈骗，立即向营运主管报告这一情况。

 

    营运主管先稳住客户，并与当地派出所取得联系，将相关情况进行反馈。在等待办案民警到来前，营运主管以后台处理需要时间为由顺利拖住客户。随后，客户表示想要抽烟，和外面等待的同伙一同进入路边停靠的一辆白色汽车，营运主管立即拍下车牌号谨防客户逃离。随后，湖东派出所办案民警及时赶到网点，对该客户进行简单盘问后将其带离网点，其同伙见状驾车逃离现场。

 

    中午，派出所办案民警反馈：该男子的账户交易和行为确实可疑，不排除出租出借账户。当天下午，网点收到公安查冻扣信息，因受害人资金被骗后报案，该账户已被相关公安机关紧急止付。湖东支行防范电信网络诈骗风控系统智能精准，网点人员身份识别到位、配合默契，成功拦截可疑资金，同时为公安机关抓捕嫌疑人提供宝贵线索和时间。

 

    下一步，建行湖州湖东支行从源头上堵截诈骗，维护金融市场稳定，保障和维护客户资金安全，守护好人民群众的“钱袋子”。

 

    建行湖州分行  屠霞妃、陈英、莫珺惠