当日中午12点，客户屈某到达中国民生银行义乌支行要求取现4万元，服务经理核实代办人屈某及卡主徐某的账户情况，发现徐某的卡为网申卡，于4月25日在中国民生银行义乌万达社区支行激活成功后，分别于当日及27日转入又随即转出4元，属于典型的小额测试情况；后立马转入41700元，在万达社区支行ATM取款2900元（非柜面限额3000元）。服务经理根据流水情况，怀疑客户有跑分洗钱的嫌疑，且代办人在该行账户上有多笔司法冻结，服务经理立即上报监控岗，将情况上报至警银平台系统。由于持卡人在义乌轨迹较少，核实为低风险，但义乌支行监控岗认定该账户有高度的可疑性，便以该行需要核实客户资金来源为由延缓交易时间，并在留存客户的身份证及卡的复印件后让客户离开。客户离开后，厅堂主管紧跟屈某发现客户上了一辆白色轿车的副驾驶，由此确定客户有陪同人员，坚信此卡为问题账户，并主动通过警银联动群添加公安局人员微信，将客户流水、代办人有冻结、有陪同人员等情况告知公安局警官。

 

    12点50分，持卡人徐某到达网点再次要求取钱，该行一方面将情况再次告知公安局警官，并请求到场核实；另一方面以客户账户已被锁、需要金华分行解锁为由拖延时间，并通过营销客户信用卡、讲解金融产品知识等方式降低客户警惕性。13：30许，公安局到达网点控制住徐某，并排查网点周围车辆，后先后控制涉案团体4人。

 

    该案件的整个过程中，金华义乌支行严格按照反洗钱规章制度及时汇报、警银联动，并主动掌握关键线索提供给公安机关，积极响应“断卡行动”活动号召，及时制止了涉案资金的转移，保全了受害人的财产安全。今后，中国民生银行金华分行将做好成功经验总结，再接再厉，筑牢防范电信诈骗高墙，为维护金融稳定贡献“民生”力量。