商业银行作为与钱打交道的企业，最容易接触到洗钱活动。因此，也成为了反洗钱斗争中关键的一环。随着近年来，人行对商业银行的反洗钱监管力度不断加大，处罚金额逐年增长，处罚层级不断提高，既罚机构又罚个人的“双罚制”成为常态。因此，外部监管和内部发展的双重压力下，商业银行反洗钱工作亟需重视和完善。商业银行要不断提高员工的反洗钱意识，对员工进行反洗钱的系统培训，组织员工学习反洗钱的相关知识，做好对反洗钱管理人员和专、兼职岗位人员的培训，重点培训反洗钱法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别，可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反洗钱岗位人员的反洗钱责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质，提升全行员工参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，有效推进全行打击反洗钱犯罪活动的顺利开展，使每一位员工都成为反洗钱队伍的排头兵。同时，反洗钱活动作为一项常态化的行动，仅仅依靠个别的力量也是不行的，商业银行在为公众办理金融业务的同时，也应该再强反洗钱活动的宣传，将反洗钱活动的宣传常态化，为公众普及反洗钱的知识与洗钱活动的危害，加大各网点的日常宣传，营造良好的反洗钱社会氛围，广大群众对金融机构的反洗钱工作有了正确的理解，得到广大客户的理解与支持。

 

    商业银行作为现代社会财产的流转、存放以及金融投资的主要通道，是反洗钱工作的重要环节。作为银行的员工，我们也要加强责任意识，把好反洗钱的这道关口，为经济平稳运行贡献力量。

 

    德清乾元支行 杨遥