有一天，乾元支行的客服经理在大堂办理业务，随即询问来网点办理开卡业务的老奶奶开卡用途，老人家支支吾吾表述不清，很明显老人办卡“另有隐情”。与老人同行的是一位皮肤黝黑的中年男子，通过中年人吞吞吐吐的话语和一系列怪异的举动，客服经理很快就推断出他身心有残疾，无法辨别自己的行为。在客服经理的不断询问之下得知，他们并不需要用到银行卡，而且中年人还患有疾病，领着政府的救济金，很有可能是不法分子用金钱诱骗老人家，唆使他们来办卡，以达到取得他人银行卡的目的。此后，客服经理告知老人家办卡，如果有出租、出借、出售等行为会影响到办卡的人，并且向客户普及反洗钱知识，告诉客户洗钱就是通过各种手段隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，把违法犯罪所获得的收益转化为表面合法的收入的行为，包括但不限于提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等，如果到时候真的被查到是用他们的卡进行犯罪，极有可能影响到他们发放救济金银行卡的使用。老人家知道了事情的严重性后，感谢完客服经理后匆匆带着中年人回家了。

 

    不法分子利用老人家贪便宜的心理，又不懂的事情的危害性，用金钱诱骗老人家办卡，客服经理应该从和客户的沟通中，多加了解客户是否真正有办卡的需要，努力做到金融机构应当做到的办卡前对客户进行尽职调查。并用通俗易懂的话语告知其中的影响性，减少客户办卡乱用等现象为推动反洗钱工作，进一步加强反洗钱宣传，培养普通民众反洗钱意识，，乾元支行处采用多种形式对反洗钱知识进行宣传，通过网点折页架上放置了反洗钱知识宣传折页册，积极引导客户翻阅观看宣传资料，使社会公众充分了解在日常经济活动中如何保护自己、远离洗钱的有效方法及配合打击洗钱犯罪应尽的义务。

 

    德清乾元支行 泮雅婷