在进入建行以来，我每天的的工作就是为客户办理业务存取钱、转账汇款以及合规管控处理等工作，虽然业务不同，但是不变的就是要做好客户身份识别，做好联网核查，刚开始时我不明白为什么一定要这么复杂，做这些做这些有什么用，但久而久之我逐渐认识反洗钱的重要性，也遇到过许多不同类型的客户。比如说银行卡管控的客户，对于这类的客户首先要确定具体管控的原因，是长期未使用导致断卡的客户，还是封存营业外的客户亦或是参与不合法交易而管控的客户，通过不同的情况了解客户真实需求，识别客户信息，并在办理业务的过程中做好风险提示，完善好客户信息，并做好客户持续跟踪，降低操作风险；也有上门办卡的客户，主要包括代发工资客户、日常使用客户以及业务需要的客户，对于目前的环境，我们更要做好客户身份识别的工作，对于办卡的客户做好客户真实办卡需求的了解，工作单位的确认以及联系地址完善等工作，确保客户办卡后续使用情况与表明的意愿相同，做好风险防范工作；还有向陌生人转账的客户，“小伙子我要转账，帮我把我卡里的钱转到这个账号里”，在工作时我有时会经常听到这种类型的话，对于这种情况，我会首先确认一个具体的资金用途，再确认收款方与客户的关系，并做好风险提示工作，对于资金用途不明确，关系不明确的客户我会做好引导，让客户确认好情况再转账。

 

    作为一名银行工作人员，也许客户不知道反洗钱是什么，但是我们一定要知道，并做好反洗钱工作，为客户做好这个底线。

 

    反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程!我作为一名建行员工我会做好提高自己的反洗钱意识以及能力，为推动反洗钱工作献出自己的一份力。

 

    德清新市支行 沈炜杰