客户石*新于2022年8月27日前来我分行网点办理开卡业务,10月因交易量激增触发预警,通过查看其交易流水,发现该客户存在交易对手多且不固定,过渡资金明显等迹象,我分行工作人员迅速与客户取得电话联系,客户表示自己主要从事粮食买卖,我行卡主要用于其作为中间商进行收付款,同时还提供了营业执照照片和存放粮食的仓库照片,并辩解说粮食都是从农民手中收购的,再卖给农民,必须经过个人卡进行交易，属于有正常贸易背景发生的交易,我分行工作人员接着询问其能否说出个别的交易对手名称,是否有缴税发票等其他材料可以提供,客户不配合且情绪开始激动,表示什么材料都没有,声称我行流程繁琐要投拆。

 

    挂断电话后,我分行工作人员立即针对客户的表述及提供的材料进行核实,发现该营业执照单位负责人并非该客户本人,登记机关也并非营业执照上的发证机关，应为假证件,鉴于以上可疑情况,我分行于排查当日立即暂停其非柜面业务。

 

    以上案例提示我们，要清醒认识当前形势，在平时给客户办理业务的同时,要加强对客户的身份识别,对于客户提供的材料,多问几个为什么,严格守好第一道防线，才能有效防范此类问题的发生。