日前，建行湖州分行营业部工作人员就现场堵截了一起老年人风险转账案件，不法分子要求老年人转账以达成非法集资的目的。通过对真实案例还原，揭露风险，提示广大消费者注意用卡安全，维护好自身权益。

 

    这天，一名拄着精神矍铄的老奶奶走进了营业部，大堂经理看到后便立即上前询问老奶奶办理什么业务，老奶奶说自己需要转一笔账，由于近期电信诈骗频发，大额转账存在很大风险，秉着对客户负责的理念，工作人员仔细询问要转给谁和她的转账用途，在交流过程中，大堂经理渐渐发现老人前后说辞不一致：一开始说自己要给女儿转账于是大堂主管便提出和家人联系了解是否属实，老奶奶突然话锋一转，又称是转给认识的人，老人说辞的变化引起了大堂经理的警觉，工作人员再次询问老人转账的用途，老人声称是转给认识的人做投资使用，具体的情况不便向银行透露。让我们尽管转就是了。

 

    老人坚决不允许银行工作人员与其家人联系，说一会儿家人会来网点帮她转账。过了许久，一位中年妇女来到银行大厅，一进门就大吵大闹，称银行为难老年客户。大堂经理听到喧哗后，急忙上前了解客户情况，询问后才了解到，这名女士是老人的妹妹，老奶奶又说自己是投资给某公司，很多人（包括这位“妹妹”）都已经从中获利了，工作人员听到这里着急不已，老人很可能会陷入非法集资的圈套。

 

    我们在“企查查”上和老人一起查了这所老人本想要转帐的“咨询公司”，发现并不是所谓很有实力的投资公司，分明是打着“投资”外衣的非法集资活动。工作人员向她们详细介绍了非法集资的手段和风险，普及相关金融知识。听完大堂经理的介绍后，老奶奶有些发怔，细细一想，最终放弃了业务办理。

 

    建行湖州分行 施温颖、莫珺惠