一、组织学习防堵防诈文件案例，通过学习文件案例，提高网点员工反诈、防诈风险防范意识和防范能力。近年来，随着通信网络的发展，新型违法犯罪手段层出不穷，为进一步加强防范，网点每天营业结束后都会对当天业务情况进行小结，在日常工作中发现可疑行为及时报告，采取有效措施，防止犯罪分子行骗。 

 

    二、各个岗位严格把关，对于新开户、办理网银等业务，仔细了解客户身份信息，核对相关信息，确保真实性，把好账户源头关，对于汇款业务切实做好防欺诈“四必问”的风险提示。 

 

    三、做好行内行外的宣传。网点每天不定时对到店客户以厅堂微沙形式进行宣传，通过发放宣传手册、讲解小案例等形式加强客户对反欺诈防控的认识，柜面办理业务时认真做好风险提示，同时也通过走访周边商户、社区进行反欺诈的宣传。 

 

    四、做好反洗钱管控工作。对新开户7-15天内做好电话核实回访，对存量客户认真按要求进行排查，对异常账户及时进行管控。