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邮储银行湖州市分行营业部成功拦截一起异常开户事件
时间:2020-10-09 | 南太湖理财 money.nantaihu.com 

    南太湖理财网讯:9月6日上午11点25分,客户莫某兰(绍兴人士)持本人身份证和倪某、丁某、章某、陆某(均为绍兴或杭州人士,平均年龄60岁以上)等4人身份证来市分行营业部要求为该4人办理存期3个月定期开户,涉及金额120万元,经柜员询问得知客户无本地地址,营业主管察觉异常,询问客户与被代理人关系、资金来源用途、开户理由等,客户声称帮朋友开户,但对开户理由回答不清并当场打电话给第三方。营业主管查询系统预留信息取得被代理人电话并逐个通话核实,其中从丁某处获知对方是将身份证和钱交给了一名叫吴某的女士,但不认识客户莫某不清楚钱存哪,说期间会给她丰厚的资金返还,营业主管联系吴某,吴某回复替朋友存定期,对于跨市存钱原因避而不答。期间客户莫某让柜员接听电话,电话中为一男子声音,质问该行是否有不能存钱规定,对跨市存款缘由避而不答,后突然挂断电话。经上述调查,该行工作人员认为情况异常,拒绝办理。随后,客户莫某要求将其账户上120万转回至另一账户,柜员让其提供账户信息,客户说要去问,两三分钟后又说不转了起身离开。

 
    该起异常开户事件存在以下特征:一是无理由代多人异地开户,代理人和4名被代理人均无湖州地址,却来湖州办理开户,开户地与客户居住地相距甚远,客户及关联人员均对开户理由解释不清或避而不答。二是客户行为异常,如客户声称与被代理人为朋友关系,经营业主管电话核实被代理人并不认识代理人;客户对于工作人员的提问需要拨打电话询问确认;被代理人不知道钱存哪里,称是有丰厚的资金返还;当客户被拒绝办理后,要求将120万资金转回另一账户,后经询问又放弃转账。
 
    一线工作人员切实履行客户身份识别义务,认真核实客户基本信息,深入了解开户意愿、交易目的和性质,及时上报并拦截异常开户,将可能发生的风险遏制在萌芽阶段。邮储银行湖州市分行将严格贯彻落实“风险为本”的工作理念,要求全行员工加强对异常开户行为的审核排查,多措施开展客户尽职调查,加强对可疑交易的甄别和后续控制措施的落实。
 
 
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